[公告事項] 銀行開戶與帳戶受限問題進度更新
📢 協會公告｜銀行開戶與帳戶受限問題進度更新
感謝各位會員積極配合，提供多筆實際案例，使協會得以向金融監督管理委員會銀行局完整陳情。
目前協會初步已與銀行局建立聯繫，會持續努力推進/取得具體改善方向。
依銀行局函文內容可知，銀行端因必須遵循《洗錢防制法》、《金融機構防制洗錢辦法》及《詐欺犯罪危害防制條例》等規範，採取風險基礎方法進行審查，並得對疑似異常交易採取限制措施。
實務執行上，銀行過度控款、凍結帳戶、拒絕開戶等措施，不僅限制合法業者的正常營運，更對一般民眾造成直接不便，包括無法順利付款、匯款遭退、交易中斷等日常生活困擾。
本協會一再強調：⚠️過度的防堵措施並未真正防止詐騙，卻已對守法營業的產業造成傷害，同時讓一般消費者承受不合理的不便。⚠️
合法產業不應被誤認為高風險，更不該因銀行過度自保而遭到排除。
協會理解主管機關防詐與防洗錢的立意，但也必須強調：
合法產業不應被錯誤標籤化，更不應因銀行過度防範而受牽連。產業需要的是清晰、可操作的規範，而非一刀切的風險排除。
協會將持續蒐集會員案例、持續協調
並再次呼籲：政府、銀行與產業三方須共同建立合理合比例的監管模式，避免衍生新的交易風險與營運困境，維護整體產業正常發展。